會(huì)理財(cái)懂紅酒，還得幫客戶接孩子

    “可能我前一秒還在處理上千萬元投資，但大客戶打電話過來讓我?guī)兔雍⒆?，我就要開車沖到學(xué)校，當(dāng)起超級(jí)奶爸?！币晃粡臉I(yè)三年的私人銀行理財(cái)師笑稱，為了給大客戶提供更好的服務(wù)，理財(cái)師不僅要做好資產(chǎn)管理等本職工作，連客戶的家庭瑣事也要管。

    “如果你要去旅行，我們會(huì)幫你量身打造旅行計(jì)劃，訂機(jī)票，如果你身體不舒服，我們會(huì)第一時(shí)間幫你預(yù)約名醫(yī)

，如果你的子女想要出國(guó)留學(xué)，我們還會(huì)盡快幫你羅列一份合適的留學(xué)方案，如果你想了解藝術(shù)品投資，我們會(huì)為你搜集信息，找來國(guó)內(nèi)權(quán)威的鑒賞專家提供意見?！泵鎸?duì)客戶提出的問題，理財(cái)師的第一反應(yīng)就是要解決問題。

    一位私人銀行的負(fù)責(zé)人透露，如今，不少產(chǎn)品同質(zhì)化，因此不少銀行把服務(wù)擺在了非常重要的位置，服務(wù)客戶的最高境界就是讓客戶把理財(cái)師當(dāng)朋友，這些私人銀行的高級(jí)理財(cái)師，親切的如同客戶家里的一位成員甚至是一位管家，細(xì)心幫富翁打理一切事務(wù)。在國(guó)外，私人銀行理財(cái)師和顧客都是“世交”，關(guān)系非常密切。

    為了更好地服務(wù)客戶，更多銀行現(xiàn)在采取1加n的服務(wù)模式，私人銀行的工作人員楊玉涵說，“我們的客戶很多都是企業(yè)主，賺錢的經(jīng)驗(yàn)比理財(cái)師豐富，因此我們采用的都是團(tuán)隊(duì)服務(wù)模式，這樣才能保證客戶的理財(cái)需求得到滿足。”

    記者體驗(yàn)時(shí)發(fā)現(xiàn) ，不少理財(cái)師早上來公司報(bào)到后，拿著公文包就出去了，可能一上午都不見蹤影，建行的吳丹告訴記者，“我們上班并不是一直在銀行里待著，很多私人銀行客戶不喜歡來銀行，我們就經(jīng)常約在家里或者辦公室里見面，或者在外面找個(gè)地方喝茶喝咖啡，所以不少理財(cái)師都出去走訪客戶了，銀行同意理財(cái)師在客戶愿意的情況下，為客戶上門服務(wù)。

    記者在體驗(yàn)的第二天 ，陪同一位理財(cái)師上門服務(wù)。一位客戶最近想選擇一款理財(cái)產(chǎn)品，還想為孩子購(gòu)買一份教育保險(xiǎn)，就讓理財(cái)師提供一些產(chǎn)品供其選擇，到約定時(shí)間，理財(cái)師就帶著提前準(zhǔn)備好的資料與記者一起來到客戶約定的公司附近的一家茶室，讓記者驚訝的是，理財(cái)師的茶藝技巧純熟，她邊泡茶邊給這位客戶講述推薦的產(chǎn)品，最后客戶購(gòu)買了一款100萬元的理財(cái)產(chǎn)品和一份年交8萬元的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

    近幾年，銀行早已看中理財(cái)市場(chǎng)的潛力，紛紛搶占私人銀行財(cái)富管理市場(chǎng)。

    為了搶市場(chǎng)，部分銀行甚至請(qǐng)來外國(guó)理財(cái)師。青島銀行財(cái)富管理中心暨私人銀行成立之初就有意大利的一位理財(cái)師加盟了理財(cái)師團(tuán)隊(duì)，為團(tuán)隊(duì)帶來了先進(jìn)的管理理念。

    除了專業(yè)技能的培訓(xùn)，銀行還定期組織高爾夫、紅酒等講座，提高理財(cái)師的服務(wù)水平。

    作為一名私人銀行理財(cái)師，如果看到客戶手里拎著香奈兒2.55手袋，可以不經(jīng)意地夸獎(jiǎng)?wù)f，“您的手袋真美，這款不僅經(jīng)典還很有收藏價(jià)值呢?！痹诤涂蛻粽?wù)撘黄考t酒時(shí)，理財(cái)師如果能說出它的年份、產(chǎn)區(qū)以及口感，客戶就容易與他產(chǎn)生親近感。

    當(dāng)然，如果要做一名合格優(yōu)秀的理財(cái)師，還需要學(xué)習(xí)一些咖啡、茶藝 、收藏品、心理學(xué)、國(guó)學(xué)等方面的知識(shí)。因?yàn)?，理?cái)師每天都在和富人打交道，需要和客戶有共同語(yǔ)言。