男子狂刷POS機套現千萬 幫顧客代養信用卡(圖)

男子狂刷POS機套現千萬 幫顧客代養信用卡(圖)

????一張信用卡有幾千甚至數十萬的透支額度，只要支付極少的手續費便可以在銀行規定的期限內無息使用，家住黃島的李某夫婦看好這塊“商機”，在兩年多時間里利用購物網站、加油卡等方式先后套現1000余萬元。同樣從POS機里看到“商機”的，還有在市北從事化妝品進出口生意的姜某，她同樣利用刷卡

套現收取手續費，而她的公司比李某夫婦還多了一項業務，替人“養卡”，這項業務收取的手續費更高。昨天，李某夫婦和姜某等5名嫌疑人因涉嫌非法經營罪分別被黃島和市北警方刑拘。

????今年4月，鎮江路派出所得到線索，青島延安三路某大廈內的一家化妝品進出口公司，每天不少人進進出出，可很少見到有人到公司提貨。民警調查發現，這家公司主要是通過實體店和網絡虛擬店的形式經營化妝品零售業務，公司每天交易次數頻繁，數額巨大，與實際經營狀況嚴重不符。民警又對公司進行實地偵查發現，進入公司交易的人員情形異常，綜合分析后，民警認為這家公司具有利用POS機套現的嫌疑。

　　5臺POS機忙著套現

　　4月23日傍晚，民警突然進入化妝品進出口公司，將公司法人姜某，職員鞠某某和邵某某查獲，同時在公司繳獲5臺POS機和100多張銀行信用卡以及POS機交易小票、送貨單等物品。經審查，三名嫌疑人交代了利用POS機為他人套現的事實。姜某表示，之前她一直在青島打工，后來開辦這家化妝品進出口公司，注冊了網上虛擬店經營化妝品，結識鞠某某后，對方提出利用POS機幫人套現收取服務費收益更大，于是開辦了“新業務”。很快，一傳十、十傳百，姜某的公司“客戶”越來越多，從去年年底至被查獲前，5臺POS機已向信用卡持卡人直接支付現金超過300萬元。為偽造刷卡消費的信息，姜某等人每次刷卡套現后，都偽造一份送貨單，與交易小票粘貼在一起。記者看到，其中一張4萬元的交易小票附的送貨單包括了卸妝油等11項貨品。

　　代養信用卡收費高

　　民警審查發現，姜某公司里還存放著100多張他人的信用卡?！斑@些卡都是他們公司為持卡人‘代養’的?！庇浾吡私獾?，不少“客戶”因為無法償還信用卡內的欠款，便把信用卡連同密碼等信息一并交給姜某公司，由姜某按期還款，“躲”過銀行的還款日后，再由姜某等人套出現金，同時“客戶”支付給公司手續費。據悉，姜某每次為持卡人刷卡套現收取的手續費為1.5%左右，但替人“養卡”收取的費用每筆超過2%，最高達5%。

　　非法套現百萬構成犯罪

　　根據相關法律規定，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的以非法經營罪處罰。為他人進行信用卡套現金額達100萬元以上即構成犯罪，數額在500萬元以上則為“情節特別嚴重”，處5年以上有期徒刑，數額增加，所獲刑期累計。警方提醒市民，應通過正當的信貸途徑來獲取資金支持，切勿使用信用卡套取現金。信用卡套現存在諸多隱患，對持卡人來講，套現行為不僅會影響自身的信用記錄，透支現金一旦逾期不還還有可能被追究刑事責任。另外，持卡人的個人信息可能被套現者盜用于違法犯罪活動，使自己承擔連帶法律責任。

　　狂刷POS機套現千萬元

　　黃島李某夫婦還利用購物網站加油卡等套現

　　今年5月18日，黃島民警在轄區走訪獲悉，香江路一出租房內每天來往人員很多，可能涉嫌信用卡套現。民警展開調查，發現租住戶李某注冊的公司賬戶上每天都有近百萬資金進出?！斑@和他們公司開展的業務很不匹配。”民警告訴記者，經多天蹲點守候，他們發現前來出租房的人都是信用卡持有人，找李某辦理套現業務。5月22日上午9時許，民警一舉將李某夫婦以及正在辦理信用卡取現的13人抓獲。

　　經審查，李某夫婦供述了他們幫別人刷卡套現從中收取高額手續費。在兩年多的時間里，他們利用POS機、購物網站、加油卡等方式先后套現1000余萬元，獲利30余萬元。

　　幫人套現賺手續費

　　據李某夫婦交代，2010年他們注冊了一家投資公司，以公司名義向銀行申請了一臺POS機，開始為他人刷卡套現從中收取手續費。“套現人在我們公司的POS機上刷卡，將錢轉到公司賬戶上，然后我再將錢從銀行取出來，留下手續費后將剩下的錢交給套現人?！崩钅辰淮?，他每次向套現人收取1%至2%不等的手續費，例如客戶需要提現10000元，他便抽取100元或200元作為手續費。

　　“李某除了為他人套現賺手續費外，還通過‘以卡養卡’獲取暴利?！泵窬Q，李某向他人收集大量信用卡，按月支付給持卡人1000元到3000元不等的報酬，然后利用這些信用卡套取現金，發放民間借貸獲取暴利。但是，正當李某的“套現業務”步入“正軌”時，銀行發現該公司資金流動不正常，懷疑涉嫌惡意套現，遂將李某公司的POS機收回。李某舍不得這塊“肥肉”，先后又通過朋友的公司申請了兩部POS機，瘋狂套現達600多萬元，直到這2部POS機又被銀行收回。

　　網站加油卡也套現

　　接連三部POS機被封掉后，李某夫婦收斂了一段時間。可沒多久，貪心的李某又開辟了一條新的套現途徑。“去年1月，我發現使用購物網站也可套現，先在購物網站上注冊一個商戶名稱，在上面賣一些虛擬的游戲幣等物品。再申請一個買家賬號，用買家賬號刷信用卡買自己商戶的東西，然后將錢打到自己的賬戶上，這樣賬戶上的錢就可以取出來使用?！?/p>

　　據介紹，李某用這個辦法又非法套現100余萬元，直到購物網站將信用卡支付這種方式給停用了。2011年11月，無法再從購物網站套現的李某又琢磨了一條新路子，就是通過加油卡套現。李某交代，很多物流公司都有車隊，需要加油，李某就刷信用卡往物流公司在加油站的加油卡上充值，然后通過物流公司將現金置換出來。從2011年11月到案發，李某通過這種方式又套現400余萬元。(記者 劉海龍 于順 通訊員 梁鐵君 封凱明 武峰 攝影報道)